Risicoanalyse en kredietwaardigheidsonderzoek

Zowel nationale als internationale handel is gevoelig voor betalingsrisico's. Er is slechts één manier om het risico van wanbetaling te vermijden: uw cliënt vooruit te laten betalen voor de geleverde diensten.

In het zakelijke verkeer is een dergelijke betalingsconditie echter eerder uitzondering dan regel, laat staan dat het door de afnemende partij wordt gewaardeerd. Hoe minimaliseert u dan toch uw financiële risico's?.

Bij risicoanalyse en het aangaan van een nieuwe zakenrelatie cq. periodieke toetsing van een bestaande relatie, is het zeer belangrijk een juiste inschatting te kunnen maken ten aanzien van het zakelijke risico dat men aangaat.

Global Economic Consultancies (GEC) biedt u met haar verschillende soorten van onderzoeken, gerelateerd aan het risiconiveau en de vereiste informatie, inzicht in de actuele financiële positie van uw cliënten. Een analyse van de financiële status vindt plaats op basis van recente cijfers, handels- en bankreferenties, werkervaring, achtergrondinformatie, betalingservaringen, negatieve bemerkingen, faillissementen en overige calamiteiten.

Bovendien worden de betreffende relaties benaderd teneinde aanvullende informatie en verklaringen op te vragen. Voorts kan op basis van deze gecombineerde methode een oordeel worden gevormd over de kennis en deskundigheid van deze cliënten, wat o.a. van belang is bij investeringen en samenwerkingsverbanden.

Basis kredietonderzoek

Binnen dit onderzoek wordt een beknopt overzicht gegeven van de huidige algemene situatie van de onderneming. Dit overzicht bestaat uit de registratiegegevens, de gepubliceerde en verkregen financiële gegevens, de algemene betalingservaringen, faillissementscontrole en bankrelatie.

Voorbeeld rapportage

Uitgebreid kredietonderzoek

Binnen het uitgebreide onderzoek wordt in aanvulling op het basisonderzoek meer gedetailleerd aandacht geschonken aan de huidige financiële situatie, vermogens-opbouw, groepsstructuur, aandeelhouders, onroerend goed verificatie, eventuele beslagen, specifieke leverancierservaringen, bankreferenties en wordt gezocht naar eventuele oorzaken cq. verklaringen voor bepaalde aspecten die naar voren zijn gekomen tijdens het onderzoek en die gezien hun bepaalde mate van onduidelijkheid een nadere verklaring vereisen.

Voorbeeld rapportage

Speciaal onderzoek

Dit type onderzoek is toegespitst op de wensen van de klant en diens belangen in een bepaalde kwestie zoals bij belangrijke investeringen, hoge kredietrisico's en grote belangen, fusies, overnames, samenwerkingsverbanden, concurrentieonderzoek, grote vorderingen en gericht onderzoek naar vermogensbestanddelen.

Bij het aangaan van een zakenrelatie met een hoge transactiewaarde, zoals bijvoorbeeld bij de aankoop van onroerend goed, aanstelling van een assurantie-tussenpersoon of agent en andere grote belangen, kan het zeer zinvol zijn de achtergrond van deze relatie te onderzoeken/analyseren. Bij dit zogeheten moraliteitsonderzoek is het van belang om vast te stellen hoe betrokkene zakelijk bekend staat (referentieonderzoek) en of men wellicht, direct dan wel indirect, betrokken is (geweest) bij een faillissement.

Gedurende bijvoorbeeld het sollicitatieproces kan Global Economic Consultancies tevens het screenen van belangrijke sleutelfiguren voor uw onderneming overnemen (Pre-employment screening). De authenticiteit van de C.V.'s van de kandidaten wordt nauwkeurig gecontroleerd. Voorts wordt de nadruk gelegd op het zoeken naar eventuele hiaten in de C.V.. Uiteraard blijft het inwinnen van referenties een belangrijk aspect in het geheel, maar er wordt ook aandacht geschonken aan de achtergrond en ervaring van de kandidaat evenals de mogelijke betrokkenheid bij faillissementen en/of andere calamiteiten.

In geval van onderzoek naar vermogensposities of onderpand kunnen wij voor U de eigendomspositie bepalen van onroerend goed en andere in het Kadaster ingeschreven zakelijke rechten (Kadastraal/Hypothecaire onderzoeken). Tevens kan een analyse plaatsvinden van de hypothecaire bezwaring en/of beslagen.

Gelet op het scala van mogelijkheden en de achterliggende belangen dienen de specialistische onderzoeken in onderling overleg te worden afgestemd.

Voorbeeld rapportage